Redigerer Pyramidespill (avsnitt)

== Jus ==

Selv om pyramidespill er blitt forbudt i mange land finner svindlerne stadig nye metoder for å omgå lovverket. I mange tilfeller er konseptene så kortvarige at myndighetene ikke rekker å ferdigstille etterforskning før pyramiden har kollapset og bakmennene stukket av med storparten av pengene. Det er også få MLM-selskaper som blir stoppet av myndighetene. Årsaken til dette er normalt svakt regelverk og krevende metoder for å avdekke lovligheten av virksomheten.<ref name=griskhet/> I Sverige ble åtte konsepter politianmeldt i løpet av fem år, men ingen av disse er blitt dømt.<ref>{{Kilde avis|tittel=Experten: ”Det är ofta väldigt snåriga koncept”|avis=Expressen|dato=13. januar 2020|url=https://www.expressen.se/premium/nyheter/experten-det-ar-ofta-valdigt-snariga-koncept-/|språk=svensk}}</ref> Dommen mot selskapet [[Herbalife]] i [[Belgia|belgisk]] rett i november 2011 er også symptomatisk. Saken tok 8 år i rettsvesenet, og dommen som ble felt i 2011 gikk direkte på selskapets omsetningsmodell der denne var blitt analysert grundig, og det hos et av de største, mest tradisjonsrike og mest anerkjente MLM-selskap. Konklusjonen var at selskapets grunnlag for omsetning var kontinuerlig rekruttering av nye medlemmer, ikke reelt salg av produkter, og at forretningsmodellen derfor var ulovlig.<ref>[http://www.standaard.be/artikel/detail.aspx?artikelid=DMF20111216_080 Herbalife na zeven jaar veroordeeld voor illegale piramideverkoop] De Standaard deluxe</ref> Saken ble imidlertid anket og omgjort til Herbalifes fordel året etter.<ref>[http://www.forbes.com/sites/nathanvardi/2013/12/03/herbalifes-shares-soar-to-new-highs-after-belgian-court-ruling/ Herbalife's Shares Soar To New Highs After Belgian Court Ruling] Forbes</ref>

Selv om lovgivningen mellom de fleste vestlige land bare har mindre nyanser, er det stor forskjell på rettspraksis og prioritering av etterforskning. I Australia er det f.eks. langt lavere terskel for å definere et selskap eller konsept som ulovlig pyramidespill enn tilfellet er i Europa og USA. Offisielle advarsler mot pyramideselskaper oppnår ofte internasjonal oppmerksomhet som fører til at andre lands myndigheter følger etter.<ref>[http://www.accc.gov.au/content/index.phtml/itemId/928564 ACCC obtains restraining orders against operators of alleged pyramid selling scheme 'TVI Express'] Australian Competition and Consumer Commission</ref><ref>[http://www.thenewage.co.za/6866-1007-53-Scam_goes_belly_up Scam goes belly up] {{Wayback|url=http://www.thenewage.co.za/6866-1007-53-Scam_goes_belly_up |date=20110102135921 }} The New Age</ref> I mange tilfeller er advarsel fra ett lands myndigheter nok til at pyramiden kollapser internasjonalt som følge av at den negative oppmerksomheten når forbrukerne som er potensielle ofre.

Det er også stor forskjell på hvilken aksept pyramidelignende MLM-virksomhet har i befolkningen. Generelt er det høyere aksept for dette i USA enn i mer [[sosialisme|sosialistiske]] land.

Internasjonalt politisamarbeid har påvirket hvordan pyramidespill opereres. En nyere trend har vært å bruke skuespillere til å forestille selskapets ledere, med den hensikt å skjule hvem som egentlig står bak.<ref>{{Kilde avis|tittel=US Indicts Russian Actors Over Crypto Pyramid and Ponzi Scheme|avis=Regulation Asia|dato=2023-02-24|url=https://www.regulationasia.com/us-indicts-russian-actors-over-crypto-pyramid-and-ponzi-scheme/}}</ref> Dette var også tilfelle med selskapet Titan Capital Markets som i 2022 inngikk en sponsoravtale med den engelske fotballklubben [[Fulham FC]].<ref>{{Kilde avis|tittel=Fulham terminate controversial partnership with Titan Capital Markets|avis=The Athletic|dato=2022-11-06|url=https://theathletic.com/3767264/2022/11/06/fulham-titan-sponsorship/}}</ref> Sponsoravtalen ble kansellert da det ble klart at selskapet var under etterforskning i Australia. Parallelt med dette har Dubai utpekt seg som en frihavn for investeringsbedragerier, herunder pyramidespill.<ref>{{Kilde avis|tittel=Dubai Uncovered: Data Leak Exposes How Criminals, Officials, and Sanctioned Politicians Poured Money Into Dubai Real Estate|avis=OCCRP|dato=2022-05-03|url=https://www.occrp.org/en/investigations/dubai-uncovered-data-leak-exposes-how-criminals-officials-and-sanctioned-politicians-poured-money-into-dubai-real-estate}}</ref><ref>{{Kilde avis|tittel=Why Dubai is the MLM scam capital of the world|avis=BehindMLM|dato=2021-07-06|url=https://behindmlm.com/mlm/theory/why-dubai-is-the-mlm-scam-capital-of-the-world/}}</ref><ref>{{Kilde avis|tittel=Dubai-connection of MLM-crypto-schemes exposed|avis=Fin Telegram|dato=2018-09-03|url=https://fintelegram.com/update-on-the-dubai-connected-crypto-schemes/}}</ref>

=== Dommer ===

Utvalgte dommer som har endt med ubetinget fengsel for personer med sentrale roller i pyramidespill.

{| class="wikitable"
|+
|-
! Person !! Selskap !! Fengselsstraff
|-
| [[Sebastian Greenwood]]|| [[OneCoin]] || 20 år <ref>{{Kilde avis|tittel=Lurte flere tusen nordmenn – dømt til 20 års fengsel|avis=VG|dato=2023-09-15|url=https://www.vg.no/nyheter/utenriks/i/Q7ko9P/onecoin-svensk-bedrager-doemt-for-falsk-kryptovaluta}}</ref>
|-
| Pablo Renato Rodriguez || Airbit Club || 12 år <ref>{{Kilde avis|tittel=AirBit Club’s Renato Rodriguez sentenced to 12 years prison|avis=U.S. Department of Justice|dato=2023-09-27|url=https://www.justice.gov/usao-sdny/pr/co-founder-global-multimillion-dollar-cryptocurrency-ponzi-scheme-airbit-club}}</ref>
|-
| Wahyu Kenzo || AutoTrade Gold || 10 år
|-
| Richard G. Maike || Infinity2Global || 10 år <ref name="i2g">{{Kilde avis|tittel=Two Men Sentenced to Federal Prison in $30 Million Pyramid Scheme|avis=U.S. Department of Justice|dato=2022-12-16|url=https://www.justice.gov/usao-wdky/pr/two-men-sentenced-federal-prison-30-million-pyramid-scheme}}</ref>
|-
| Marc Scott || [[OneCoin]] || 10 år <ref>{{Kilde avis|tittel=OneCoin lawyer Mark Scott sentenced to 10 years in prison|avis=Coingeek|dato=2024-01-29|url=https://coingeek.com/onecoin-lawyer-mark-scott-sentenced-to-10-years-in-prison/}}</ref>
|-
| Eddy Alexandre || EminiFX || 9 år <ref>{{Kilde avis|tittel=CEO Of Cryptocurrency And Forex Trading Platform Sentenced To Nine Years In Prison For $240 Million Scheme To Defraud Investors|avis=U.S. Department of Justice|dato=2023-07-18|url=https://www.justice.gov/usao-sdny/pr/ceo-cryptocurrency-and-forex-trading-platform-sentenced-nine-years-prison-240-million}}</ref>
|-
| Jacques Poujade || Tri-Emerald || 5 års og 3 måneder <ref>{{Kilde avis|tittel=Orange County Businessman Sentenced to More Than 5 Years in Federal Prison for Scamming Investors Out of Nearly $6.2 Million|avis=U.S. Department of Justice|dato=2023-10-30|url=https://www.justice.gov/usao-cdca/pr/orange-county-businessman-sentenced-more-5-years-federal-prison-scamming-investors-out}}</ref>
|-
| Andrey Khovratov|| Evorich || 5 år <ref>{{Kilde avis|tittel=Новости прокуратуры города Москвы|avis=Прокуратура города Москвы|dato=2024-01-23|url=https://epp.genproc.gov.ru/web/proc_77/mass-media/news?item=92788472}}</ref>
|-
| Frank Ricketts || [[OneCoin]] || 5 år <ref name="ricketts">{{Kilde avis|tittel=German Court Sentenced OneCoin Fraudsters And Their Lawyer To Prison Time!|avis=Fintelegram|dato=2024-01-09|url=https://fintelegram.com/german-court-sentenced-onecoin-fraudsters-and-their-lawyer-to-prison-time/}}</ref>
|-
| Marco Ruiz Ochoa || iComTech || 5 år
|-
| John DeMarr || Bitcoiin m.fl. || 5 år <ref>{{Kilde avis|tittel=Crypto scam leads to 5-year prison sentence and $3.5M fine|avis=Brooklyn Eagle|dato=2023-02-06|url=https://brooklyneagle.com/articles/2023/02/06/crypto-scam-leads-to-5-year-prison-sentence-and-3-5m-fine/}}</ref>
|-
| Gustavo Saavedra || Generation Zoe || 4 år <ref>{{Kilde avis|tittel=First conviction for the Generation Zoe mega-scam: four years in prison for a lawyer|avis=The Limited Times|dato=2023-06-16|url=https://newsrnd.com/news/2023-06-16-first-conviction-for-the-generation-zoe-mega-scam--four-years-in-prison-for-a-lawyer.rkE0jCYPn.html|url-status=yes}}</ref>
|-
| Hannu Kailajärvi || [[WinCapita]] || 4 år <ref>[http://yle.fi/uutiset/news/2011/12/wincapita_crook_gets_hard_time_3075997.html WinCapita crook gets hard time] YLE</ref>
|-
| Gutemberg dos Santos || Airbit Club || 3 år og 4 måneder
|-
| Jaira David || Options Rider m.fl.|| 3 år
|-
| Antonije Stojiljkovic || Options Rider m.fl.|| 3 år
|-
| Martin Breidenbach || [[OneCoin]] || 2 år og 9 måneder <ref>{{Kilde avis|tittel=Financial Crime: The Crucial Role of Lawyers in Facilitating OneCoin and Similar Crypto MLM Frauds!|avis=Fintelegram|dato=2024-01-09|url=https://fintelegram.com/financial-crime-the-crucial-role-of-lawyers-in-facilitating-onecoin-and-similar-crypto-mlm-frauds/}}</ref>
|-
| [[Frode Jørgensen]] || [[PlexPay]] || 2 år og 6 måneder <ref>{{Kilde avis|tittel=Saksøkt av Plexpay-medlemmer|avis=Adresseavisen|dato=2008-09-04|url=https://www.adressa.no/okonomi/i/0GnAng/saksokt-av-plexpay-medlemmer}}</ref>
|-
| Manon Hubenthal|| [[OneCoin]] || 2 år <ref name="ricketts"/>
|-
| Jarle Johansen || [[PlexPay]] || 1 år og 9 måneder
|-
| Dennis Dvorin || Infinity2Global || 1 år <ref name="i2g"/>
|}

=== Norsk lovgiving og tilsyn ===
[[Fil:Norges lover.jpg|miniatyr|120 px|venstre|Forbudet mot pyramidespill er nedfelt i lotteriloven]]
I Norge er pyramidespill og lignende omsetningssystemer forbudt ifølge Lotteriloven. [[Lotteritilsynet|Lotteri- og stiftelsestilsynet]] er organet som fører tilsyn med at Lotteriloven overholdes. Tilsynet kan fatte vedtak om at et selskap må stanse sin virksomhet i Norge dersom det etter granskning konkluderes med at selskapet bryter forbudet mot pyramidespill. Forbrukertilsynet overtok ansvaret for tilsyn med pyramidespill fra 1.1.2023. 

{{sitat|Det er forbudt å opprette, drive, delta i eller utbre pyramidespill eller lignende system. Som omfattet av forbudet regnes ethvert system der det ytes vederlag for å få mulighet til å oppnå inntekter som bare følger av at andre verves til pyramidespillet mv.|Lotterilovens § 16|right}}

==== Kjedebrev fremtvinger ny lotterilov ====

Da kjedebrevene begynte å florere på begynnelsen av 1900-tallet så man at gjeldende lotterilov fra 1851 ikke var i stand til å felle disse. I april 1937 ble det derfor nedsatt en komité med [[sorenskriver]] Jørgen Trap som formann. På høsten presenterte komitéen en innstilling til ny lovtekst.<ref>De skjerpede bestemmelser om lotterier og lykkespill, [[Aftenposten]] 1. oktober 1937</ref> Her var ikke bare formuleringene om kjedebrev og pyramidespill skjerpet inn, det ble også stilt som krav om at lotterivirksomhet skulle begrenses til allmennyttige formål, og for alle lotterier med omsetning over {{nowrap|1 000 kr}} måtte det innhentes tillatelse fra politiet. Den nye lotteriloven ble vedtatt i [[Stortinget]] 12. mai 1939.<ref>[https://www.stortinget.no/no/Saker-og-publikasjoner/Publikasjoner/Innstillinger/Odelstinget/1994-1995/inno-199495-009/2/ Arbeidet med revisjon av lotteriloven] Stortinget</ref> Tvilen om ulovligheten av kjedebrevene var nå fjernet, men selv om dette begrenset virksomheten forsvant den ikke helt. På 1970-tallet så man en ny bølge av kjedebrev der navn på deltakerne ikke ble påført de sirkulerende brevene, men ble administrert av en sentral spilladministrator via rekommanderte brev.<ref>Kjedebrev uten deltakernavn florerer i Bergen, [[Aftenposten]] 21. februar 1972</ref> Politiet fikk da en vanskeligere jobb med å identifisere deltakere og bakmenn.

På slutten av 1970-tallet oppstod også et nytt fenomen. I stedet for å sende kjedebrev i posten arrangerte man samlinger hvor man gjennomførte pyramidelignende lotterier. På 80-tallet ble det gjennomført razziaer, arrestasjoner og varetektsfengslinger av personer som arrangerte eller deltok i disse pyramidespillene.<ref>Syv nye bøtelagt for pyramidespill, Aftenposten 17. desember 1980</ref> Mange av disse ble også bøtelagt, og siden disse spillene var løst organiserte var det som regel ikke vanskelig å påpeke at virksomheten var ulovlig. Fenomenet forsvant igjen i løpet av 90-tallet.

==== Holiday Magic går klar ====

På 1970-tallet dukket de produktbaserte pyramidespillene opp, noe som ble forgjengeren til det vi i dag kjenner som [[multi-level marketing]] (MLM). Det første selskapet som etablerte seg stort i Norge var [[Holiday Magic]]. Det viste seg raskt at salg av produkter var underordnet, det aller meste av omsetning skrev seg fra salg av svært dyre kurs der man ble belønnet med provisjoner for å verve nye selgere. Forbrukerombudsmannen satte ned foten og forbød selskapet å verve flere selgere inntil videre. Ikke lenge etter kollapset selskapet, og 6 sentrale personer i det norske nettverket ble senere anmeldt og tiltalt for bedrageri og brudd på lotteriloven.<ref>Tiltale mot seks toppfolk, VG 13. desember 1974</ref> Dette endte imidlertid med at ble alle seks frikjent fordi det ut fra gjeldende lotterilov ikke kunne slås fast at denne virksomheten var ulovlig.<ref>Frifinnelse for de seks, Aftenposten 8. oktober 1975</ref>

Det lyktes imidlertid å få en rettskraftig dom i 1977 mot selskapet Hebaco A/S som drev på lignende vis, men eieren ble da dømt for brudd på markedsloven.<ref>{{Kilde avis|tittel=Den fyrste dom gitt etter markedsloven|avis=Bergens Tidende|dato=1977-04-21}}</ref>

==== Markedsføringsloven må ta over ====

Ved inngangen til 90-tallet oppstod et nytt konsept der det dansk-canadiske selskapet [[Jen Mo Dane]] var den største aktøren.<ref>[http://www.bt.no/meninger/Jobbtilbud-var-ulovlig-pyramidespill-2413388.html Jobbtilbud var ulovlig pyramidespill] Bergens Tidende</ref> Til stadighet kunne man se annonser i avisene der det ble søkt etter medarbeidere som for god betaling skulle fylle reklame i ferdig frankerte konvolutter.<ref>Freidig pyramidespill, Aftenposten 9. mars 1989</ref> De som var interesserte måtte sende et pengebeløp som en oppstartsavgift, samt en ferdig frankert konvolutt til den som hadde satt inn annonsen. De som bet på fikk beskjed om å sende enda et pengebeløp til selskapet for derved å motta en beskrivelse av hvordan man skulle tjene penger på å sette inn tilsvarende annonser, alt for å lure flere personer inn i pyramiden. Lotteriloven var igjen lite anvendelig, og Forbrukerombudets aksjoner var derfor basert på brudd på markedsføringsloven.<ref>[https://archive.today/20120527080340/http://www.forbrukerombudet.no/index.gan?id=1234 Forbrukerombudet advarer mot tilbud om å jobbe hjemme for Jen Mo Dane] Forbrukerombudet</ref>

==== MLM etablerer seg ====
[[Fil:Guillermo Luna.jpg|miniatyr|Massemønstringer med spektakulære show og karismatiske foredragsholdere er utbredt blant nettverksselskaper]]
Midt på 90-tallet kom neste store pyramidebølge i form av MLM. Man gjorde da et nytt og bedre forsøk på å fremstille seg som en lovlig form for nettverkssalg, der produkter ble solgt av selvstendige distributører. Det var fortsatt åpenbart at betydningen av produktsalg var totalt underordnet verving i majoriteten av MLM-selskapene, og fenomenet fikk snart merkelappen «pyramidesalg». Man befant seg nå i en situasjon der lovverket var utdatert, fordi selskapene kamuflerte pengestrømmen ved å mangedoble produktprisen og forplikte distributørene til oppstartspakker og månedlige produktkjøp. Resultatet var at et lite antall selskaper fikk en eventyrlig vekst på kort tid, og størst suksess hadde [[Herbalife]] og [[Natures of Scandinavia|Nature's Own]]. I 1998 traff [[Justis- og politidepartementet]] den konklusjon at MLM-selskapet Nature's Own opererte i strid med lotterilovens § 16, fordi det var krav om periodiske minstekjøp for å kvalifisere for mottak av provisjon.<ref>[http://www.regjeringen.no/nb/dokumentarkiv/Regjeringen-Bondevik-I/jd/Nyheter-og-pressemeldinger/1998/natures_own_-lotteriloven_16.html?id=239307 Nature's Own - Lotteriloven § 16] Justis- og politidepartementet</ref> Dette skapte stor oppstandelse og sterke protester fra selskapets store, etablerte nettverk av distributører.<ref>[http://www.dagbladet.no/nyheter/1998/09/19/131572.html Hard kost for Nature's Own-selgere] Dagbladet</ref> [[Lobbyvirksomhet]] førte da til at vedtaket ble omgjort, og selskapet kunne fortsette sin virksomhet i Norge.<ref>[http://www.dagbladet.no/nyheter/2005/02/03/422302.html -  KrF har beskyttet pyramidekongene] Dagbladet</ref> I 1998 ble imidlertid en mann fra Telemark dømt til 30 dagers betinget fengsel for brudd på lotteriloven etter å ha utbredt det nettbaserte pyramidespillet UCAN (United Charity Association Network).<ref>{{Kilde avis|tittel=Dømt for pyramidespill på Internett|avis=Aftenposten|dato=1998-08-30}}</ref>

Forbrukerombudet uttalte i 1998 at det var behov for en helt ny lotterilov, ettersom gjeldende lovverk ikke var i stand til å felle konsepter hvor avgiften for å delta i pyramiden var kamuflert gjennom pliktkjøp av overprisede varer. Et utkast ble utarbeidet av Bondevik-regjeringen i 1999, hvor begrepet «pyramidesalg» også ble inkludert i forbudet mot pyramidespill. Utstrakt [[lobbyvirksomhet]] fra blant annet [[Direktesalgsforbundet]] forhindret imidlertid denne definisjonen å komme med i lotteriloven.<ref>[http://www.vg.no/nyheter/innenriks/pyramide-skandalen/fjernet-pyramidesalg-fra-pyramideparagrafen/a/267866/ Fjernet pyramidesalg fra pyramideparagrafen] VG</ref> Det ble opprettet et utvalg som skulle arbeide med dette på tvers av departementene, men arbeidet ble stanset fordi man valgte å vente på nye regulativer fra EU som man ville avstemme det norske lovverket mot.<ref>[http://www.nettavisen.no/306797.html Valgerd må redegjøre om pyramidespill] Nettavisen</ref>
{{sitat|I det øyeblikket du selv betaler noen ting for å overta den rettigheten, for å kjøpe deg rettigheten til å verve nye medlemmer og får betalt for det, da er du innenfor det området som Lotteriloven er ment å ramme, uansett om det er andre tjenester eller varer som du samtidig kjøper deg rettigheten til å videreformidle.|Leif Alver, spesialetterforsker i Økokrim <ref>{{Kilde AV-medium|tittel=Her og nå|url=https://www.nb.no/items/83dc1077b8e064322f1f8817a67d1055|dato=2000-08-29|utgiver=NRK}}</ref>}}
==== Forvarselet Alpha Club ====

I 2001 aksjonerte [[Økokrim]] mot det portugisiske nettverksselskapet [[Alpha Club]].<ref>[http://www.dagbladet.no/nyheter/2001/08/04/272926.html Alpha Club anmeldt for pyramidespill] Dagbladet</ref> Dette var et konsept hvor man måtte betale 32.000 kr i inngangssum for et medlemskap som skulle gi deltakerne rabatter på forbrukerkjøp.<ref name="Dette er Alpha Club"/> Det endte imidlertid med fadese for Økokrim og Lotteritilsynet da Lotterinemnda konkluderte med at de slett ikke hadde hjemmel i lotteriloven til å påstå at selskapet drev ulovlig, til tross for at det var helt opplagt at det var et grovt pyramidespill.<ref>[http://www.vg.no/nyheter/innenriks/oekokrim-henlegger-saken-mot-alpha-club/a/8690585/ Økokrim henlegger saken mot Alpha Club] VG</ref> Man måtte innse at så lenge det eksisterte reelle produkter i omløp, så var lotteriloven maktesløs, uansett hvor overprisede produktene var.
[[Fil:KjellMagneBondevik.JPG|miniatyr|150 px|venstre|Kjell Magne Bondevik innså i 2004 at Norges lovverk ikke var i stand til å hindre utbredelsen av de nye pyramidespillene]]
Sentralt i det norske nettverket til Alpha Club var Jim Wolden.<ref>[http://www.dagbladet.no/nyheter/2004/11/26/415742.html -  Jim stopper ikke før han møter veggen] Dagbladet</ref> Fordi lotterilovens begrensning nå var blitt demonstrert kunne han bruke denne kunnskapen til å skreddersy konseptet [[The 5 Percent Community]] (T5PC) sammen med advokaten Dennis Ekpete.<ref>[http://www.hegnar.no/incoming/artikkel341166.ece Trøbbel for T5PC-advokat] {{Wayback|url=http://www.hegnar.no/incoming/artikkel341166.ece |date=20160126184132 }} Hegnar Online</ref> T5PC var et av mange pyramidespill som herjet i Norge på begynnelsen av 2000-tallet og hundretusenvis av nordmenn tapte penger på dette, og Økokrimsjef Einar Høgtveit måtte i media innrømme at lotteriloven ikke kunne stanse T5PC.<ref>''- Lotteriloven lite egnet mot T5PC'', Dagsavisen, 21. november 2004 «Lotterilovens paragraf 16 synes å være lite egnet til å ramme den virksomhet som har vært drevet av The 5 Percent Community (T5PC).»</ref> Lotteritilsynet kom til samme konklusjon og gikk ut med krav om et strammere lovverk for å kunne stoppe disse selskapene.<ref>''Ubrukelig regelverk'', Bergens Tidende, 22. november 2004 «- Vi har et lovverk som regulerer dette for dårlig. Vi tapte en sak mot et selskap for noen år siden. Vi trenger en mer skjerpet lovgivning for å kunne kontrollere disse selskapene, sier direktør Atle Hamar i Lotteritilsynet til BT.»</ref> Etterforskningen mot [[World Games Inc.]] ble også droppet fordi [[Økokrim]] ikke ønsket å bruke store ressurser på etterforskning av noe de var usikre på om lotteriloven forbød.<ref>''Nå er det fritt frem for pyramider'', Dagsavisen, 4. mars 2005</ref> Statsråd [[Valgerd Svarstad Haugland]] fikk da krass kritikk fra opposisjonen for å ha stanset arbeidet som kunne ha forhindret denne voldsomme pyramidebølgen.<ref>[http://www.dn.no/nyheter/politikkSamfunn/2004/12/03/savner-selvkritikk-fra-svarstad-haugland Savner selvkritikk fra Svarstad Haugland] Dagens Næringsliv</ref> I denne perioden var det bare to selskaper som ble felt for brudd på lotteriloven. Det ene er [[Prosper Club]] som ble stanset sommeren 2003,<ref name="Dømt for pyramidespill">[http://www.agderposten.no/article/20071123/LOKAL8/711230021/1021/FORSIDEN Dømt for pyramidespill] Agderposten</ref> og [[PlexPay]] hvor Frode Jørgensen og Jarle Johansen ble dømt først i 2007.<ref>[http://www.adressa.no/nyheter/okonomi/article1285984.ece – Som å sitte i fengsel] {{Wayback|url=http://www.adressa.no/nyheter/okonomi/article1285984.ece |date=20160220172740 }} Adresseavisen</ref> I begge tilfeller var pyramidene i praksis kollapset da den juridiske konklusjonen kom, men medieoppmerksomheten som fulgte av [[razzia]] og etterforskning fremskyndet nok domino-effekten.

{{sitat|Pyramidespill er allerede forbudt, men de utvekstene vi har sett i det siste viser at vi åpenbart ikke har gjort nok. Vi har kommet til at vi kan sette i gang et arbeid før EU-direktivet kommer.|Statsminister [[Kjell Magne Bondevik]] i 2004 <ref>[http://www.dagbladet.no/nyheter/2004/11/27/415865.html Bondevik vil ha strengere pyramidelov] Dagbladet</ref>}}

I november 2004 sendte [[NRK Brennpunkt]] en dokumentar om pyramidespill i Norge, hvor direktør i [[Lotteritilsynet]] Atle Hamar uttalte at de sto maktesløse grunnet et utdatert lovverk og at Norge var blitt en frihavn for pyramidespill.<ref>[http://www.skup.no/metoderapporter/2004/2004-48%20Dr%C3%B8mmen%20om%20rikdom.pdf Metoderapport ”Drømmen om rikdom”] {{Wayback|url=http://www.skup.no/metoderapporter/2004/2004-48%20Dr%C3%B8mmen%20om%20rikdom.pdf |date=20160304134845 }} SKUP</ref> Like etter sparket statsminister [[Kjell Magne Bondevik]] i gang igjen arbeidet med ny lotterilov og gikk med dette mot Svarstads standpunkt om å vente på EU. Justispolitiker [[Knut Storberget]] tok samtidig til orde for at reguleringen av pyramidespill også burde omfatte nettverkssalg, og at det kunne opprettes en tvungen registreringsordning.<ref>{{Kilde avis|tittel=Forby pyramidespill|avis=Haugesunds Avis|dato=28. februar 2005|etternavn=Storberget|fornavn=Knut}}</ref>

==== Loven strammes inn ====

Forslaget til ny lovformulering var klart i desember 2005,<ref>[http://www.nsd.uib.no/polsys/index.cfm?urlname=&lan=&MenuItem=N1_3&ChildItem=&State=collapse&UttakNr=87&DokNr=9239&Dokumenttype=3&Partikode=14 - Nå skal kyniske pyramidespill vekk] {{Wayback|url=http://www.nsd.uib.no/polsys/index.cfm?urlname=&lan=&MenuItem=N1_3&ChildItem=&State=collapse&UttakNr=87&DokNr=9239&Dokumenttype=3&Partikode=14 |date=20110527174239 }} Norsk samfunnsvitenskapelig datatjeneste</ref>  men inneholdt en formulering om at den nye loven ikke tok sikte på nærmere å regulere lovlig MLM-virksomhet.<ref>[https://www.regjeringen.no/no/dokumenter/otprp-nr-97-2004-2005-/id400841/?ch=2 Ot.prp. nr. 97 (2004-2005) - Om lov om endringer i lov 24. februar 1995 nr. 11 om lotterier m.v.] Regjeringen</ref> Man fikk nedfelt at dersom mindre enn 50 % av omsetningen i selskapet var reelt salg av varer eller tjenester ville det være et ulovlig pyramidespill, men det ble ikke definert noe skille mellom selger og sluttkunde. Resultatet ble at Lotteritilsynet var tvunget til å vurdere den reelle verdien på produktene eller tjenestene også i selskaper hvor salgsrepresentantene i praksis var de eneste kjøperne. Lovendringen ble vedtatt i 2007 med virkning fra 1. januar 2008.

Lovendringen skapte et skille i det norske nettverksmarkedet. På den ene siden fredet man i stor grad de store internasjonale MLM-selskapene hvor mange er medlemmer i [[Direktesalgsforbundet]], og som offentliggjør inntektsprognoser og legger ned energi i å fremstå som seriøse og lovlydige. Samtidig flyttet mange erfarne norske pyramidetopper konseptene sine ut av Norge.<ref>[http://www.dagbladet.no/2013/08/23/nyheter/utenriks/pyramider/bedrageri/towah/28838318/ 50 millioner kroner vekk i Petterøe-pyramide] Dagbladet</ref>

==== Vedtaket mot Wealth Masters International ====

Høsten 2010 proklamerte [[Lotteritilsynet]] at de ville etterforske selskapet [[Wealth Masters International]] (WMI) som hadde vervet over 1000 nordmenn. Motivasjonen for å etterforske nettopp dette selskapet var i hovedsak svært mange klager til [[Forbrukerombudet]] og Lotteritilsynet, men det ble også sett på som en god anledning til å rettslig prøve lotterilovens forbud mot pyramidespill etter at dette var harmonisert med [[EU-direktiv|EUs direktiver]].<ref>[http://www.regjeringen.no/nn/dep/kud/dok/regpubl/otprp/20042005/otprp-nr-97-2004-2005-/8.html?id=400874 Om lov om endringer i lov 24. februar 1995 nr. 11 om lotterier m.v.] Kulturdepartementet</ref> I vedtaket som ble truffet ble det slått fast at man i WMI i hovedsak tjente penger på å verve nye medlemmer til systemet, og at dette ble forsøkt skjult gjennom obligatoriske kjøp av kraftig overprisede produkter. WMI anket vedtaket til Lotterinemnda, men fikk ikke medhold.<ref>[http://www.direktesalgsforbundet.no/direktesalgsforbundet/nyhetsarkiv/item/46-pyramide-i-grus Pyramide i grus] {{Wayback|url=http://www.direktesalgsforbundet.no/direktesalgsforbundet/nyhetsarkiv/item/46-pyramide-i-grus |date=20121105124407 }} Direktesalgsforbundet</ref>

Prosessen mot WMI var Lotteritilsynets første anledning til å anvende den nye lovteksten i praksis. Selv om dette ledet til en fellelse som neppe hadde holdt med den forrige lovteksten, ble svakhetene i den nye loven tydelige ved at det tok 15 måneder fra Lotteritilsynet startet sin etterforskning til det forelå et rettskraftig vedtak som forbød videre utbredelse. Årsaken var at man i lovkravet om at minst 50 % av omsetningen måtte være reelt salg av produkter ikke hadde definert noen forskjell på salg til salgsrepresentanter og sluttkunder. Altså var det ikke noe i veien for at majoriteten av omsetningen kunne skje internt i nettverket av salgsrepresentanter så lenge produktenes reelle verdi utgjorde mer enn 50 % av omsetningen. Dette medførte at Lotteritilsynet i sin gransking av WMI måtte vurdere selskapets produkter opp mot reell markedsverdi.

Kombinert med knapp ressurstilgang hos Lotteritilsynet har den omfattende prosessen medført at Lotteritilsynet siden bare har etterforsket to nettverksselskaper. [[WorldVentures]] ble i 2014 erklært å være et ulovlig pyramidespill,<ref>[https://lottstift.no/nb/blog/2014/05/07/world-ventures-ma-stoppe-ulovlig-pyramide/ World Ventures må stoppe ulovlig pyramide] {{Wayback|url=https://lottstift.no/nb/blog/2014/05/07/world-ventures-ma-stoppe-ulovlig-pyramide/ |date=20141205005911 }} Lotteri- og stiftelsestilsynet</ref>  mens [[Lyoness]] samme år ble funnet å ha kommet seg på riktig side av loven etter å ha operert som et ulovlig pyramidespill i starten.<ref>[https://lottstift.no/blog/2014/06/06/lyoness-driv-ikkje-ulovleg/ Lyoness driv ikkje ulovleg] {{Wayback|url=https://lottstift.no/blog/2014/06/06/lyoness-driv-ikkje-ulovleg/ |date=20140718004903 }} Lotteri- og stiftelsestilsynet</ref> I 2017 gjenopptok Lotteritilsynet granskningen av Lyoness, og konkluderte da med at selskapet brøt lotteriloven med det resultat at all virksomhet i Norge ble pålagt å stenges.<ref>[https://www.nettavisen.no/na24/lotteritilsynet-mener-lyoness-driver-ulovlig---150000-kan-rammes/3423407336.html Lotteritilsynet mener Lyoness driver ulovlig - 150.000 kan rammes] Nettavisen</ref>

Utover formell granskning av selskaper har Lotteritilsynet også sendt ut varselbrev til selskaper de har fått svært mange tips om. Dette gjelder [[Global InterGold]],<ref>[https://lottstift.no/wp-content/uploads/2016/12/Informasjonsbrev-Emgoldex.pdf Informasjon om norsk regelverk om pyramidevirksomhet - Emgoldex] {{Wayback|url=https://lottstift.no/wp-content/uploads/2016/12/Informasjonsbrev-Emgoldex.pdf |date=20170401145223 }} Lotteri- og Stiftelsestilsynet</ref> [[Explosive Global]]<ref name="lottstift">[https://lottstift.no/wp-content/uploads/2017/01/Informasjon-om-regelverk-for-pengespill-og-pyramidespill-i-N...pdf  Informasjon om regelverk for pengespill og pyramidespill i Norge - Explosive Gambling / Explosive Marketing] {{Wayback|url=https://lottstift.no/wp-content/uploads/2017/01/Informasjon-om-regelverk-for-pengespill-og-pyramidespill-i-N...pdf |date=20170401144216 }} Lotteri- og Stiftelsestilsynet</ref>, [[Devide]]<ref>[https://www.sydsvenskan.se/2019-03-25/norska-spelinspektionen-skickar-varningsbrev-till-devide Norska spelinspektionen skickar varningsbrev till Devide] Sydsvenskan</ref>, [[Global Game Arena]]<ref>[https://lottstift.no/wp-content/uploads/2019/02/Informasjonsskriv-til-Global-Game-Arena.pdf Informasjon om regelverk for pengespill og pyramidevirksomhet i Norge - Global Game Arena]{{Død lenke|dato=januar 2022 |bot=InternetArchiveBot }} Lotteri- og stiftelsestilsynet</ref>, [[OneCoin]] og [[Crowd1]].

==== Nye krav om strengere kontroll ====

Da [[Lyoness]] ble funnet å drive i strid med lotteriloven reagerte selskapet med å ignorere Lotteritilsynets vedtak og fortsatte sin virksomhet i Norge som om ingenting hadde hendt. Lotteritilsynet svarte med å anmelde selskapet, men anmeldelsen ble henlagt uten etterforskning av Politiet av kapasitetshensyn. Henleggelsen ble påklaget, men ikke tatt til følge.<ref>{{Kilde www|url=https://lottstift.no/nb/om-oss/aktuelt/advarsel-fra-lotteritilsynet-ikke-la-deg-lure-av-lyoness/|tittel=Advarsel fra Lotteritilsynet: Ikke la deg lure av Lyoness|dato=15. desember 2020|forlag=Lotteri- og stiftelsestilsynet}}</ref>

[[Peter Christian Frølich]] tok da til orde for å se på en innstramming av dagens regelverk.<ref name="varsellampene">{{Kilde avis|tittel=Stortingspolitiker: – Varsellampene blinker|avis=Bergensavisen|dato=14. august 2017|url=https://www.ba.no/nyheter/okonomi-og-naringsliv/lyoness/stortingspolitiker-varsellampene-blinker/s/5-8-619094}}</ref> Ytterligere politisk vilje oppstod i 2021 da det ble stor oppmerksomhet rundt selskapet [[Cash FX Group]]. [[Kari Elisabeth Kaski]], finanspolitisk talsperson i SV, uttalte at regelverket måtte ha huller dersom slike selskaper fikk operere fritt, og pekte samtidig på den svært begrensede ressurssituasjonen hos Lotteritilsynet. Hun fikk støtte fra [[Une Bastholm]] i MDG og fra Venstre-politiker [[Ola Elvestuen]] som begge mente at det burde prioriteres flere ressurser til regulering av denne type virksomhet.<ref>{{Kilde avis|tittel=Politikere vil ha bedre regulering av pyramidelignende selskaper: – Dette må åpenbart være forbudt å drive med|avis=Dagens Næringsliv|dato=8. februar 2021|url=https://www.dn.no/marked/cash-fx/kari-elisabeth-kaski/lotteritilsynet/politikere-vil-ha-bedre-regulering-av-pyramidelignende-selskaper-dette-ma-apenbart-vare-forbudt-a-drive-med/2-1-958696}}</ref>

=== Domfellelser ===
[[Fil:BernardMadoff.jpg|thumb|right|Bernard Madoff]]
Det er svært få selskaper eller enkeltpersoner som har blitt felt i Norge for pyramidespill.<ref>[http://www.adressa.no/nyheter/sortrondelag/article970498.ece - Plexpay som Tupperware] {{Wayback|url=http://www.adressa.no/nyheter/sortrondelag/article970498.ece |date=20111102143944 }} Adresseavisen</ref> En av sakene der brudd på Lotterilovens forbud mot pyramidespill er ført til fellende dom, er rettssaken mot gründerne av [[PlexPay]].<ref>[http://www.domstol.no/upload/HRET/saknr2009-1255_anonymisert_.pdf HR-2009-02343-A, (sak nr. 2009/1255), straffesak, anke over dom]{{død lenke|dato=august 2017 |bot=InternetArchiveBot }} Norges Høyesterett</ref> Straffene i Norge har også vært beskjedne, noe som også må ses i lys av at strafferammen for brudd på Lotteriloven er tre års [[fengsel]].<ref>[http://www.stortinget.no/no/Saker-og-publikasjoner/Publikasjoner/Innstillinger/Odelstinget/2005-2006/inno-200506-020/?lvl=0 Innstilling fra familie- og kulturkomiteen om lov om endringer i lov 24. februar 1995 nr. 11 om lotterier mv.] Stortinget</ref>

I de saker i det norske rettsapparatet hvor pyramidespill har vært tema, har det stort sett vært andre lovbrudd som har ført til domfellelse. Av dette kan nevnes [[regnskap]]sjuks og [[bedrageri]].<ref>[http://www.vg.no/nyheter/innenriks/artikkel.php?artid=530986 T5PC-Tagge dømt til ett års fengsel] VG</ref> I 2021 ble en kvinne dømt til samfunnsstraff for å ha tatt opp lån i sønnens navn for tilsammen 537.169 kroner som hun satset i et pyramidespill.<ref>{{Kilde avis|tittel=Anmeldte sin egen mor etter at hun skaffet ham stor gjeld|avis=Smaalenenes Avis|dato=10. mai 2021}}</ref> De siste årene har også en rekke personer blitt domfelt for ulovlig unndragelse av [[skatt]] for inntekter erhvervet gjennom pyramidespill.<ref name="Dømt for pyramidespill"/><ref>[http://e24.no/lov-og-rett/idrettsprofil-34-doemt-etter-pyramidespill/3752336 Idrettsprofil (34) dømt etter pyramidespill] E24</ref> Myndighetene har generelt også økt fokus på [[hvitvasking]] av penger via utenlandske [[bankkort]] ettersom dette er en utbredt metode for skatteunndragelse av inntekter fra pyramidespill.<ref>[http://www.tv2nyhetene.no/innenriks/okonomi/skattesvindlere-avsloeres-av-egne-bankkort-2922093.html Skattesvindlere avsløres av egne bankkort] TV2</ref>

I USA er straffenivået for investeringsbedragerier langt høyere, og det har blitt avsagt flere dommer med svært lange fengselsstraffer i tilfeller av [[Ponzi-svindel]].<ref>[http://www.dn.no/forsiden/utenriks/article1914922.ece 50 års fengsel etter pyramidespill] Dagens Næringsliv</ref> Rekorden innehas av [[Bernard Madoff]] som ble idømt 150 års fengsel for det som er historiens største [[svindel]] gjennomført av en person.<ref>[http://www.na24.no/article2657552.ece 150 år for Madoff] {{Wayback|url=http://www.na24.no/article2657552.ece |date=20100611221113 }} NA24</ref>

=== Markedsføring på kant med loven ===
[[Fil:Workathomead.jpg|thumb|Eksempel på markedsføring for pyramidevirksomhet]]
I svært mange tilfeller er [[markedsføring]]en for pyramidespill i seg selv ulovlig, og frekke promotører tar gjerne i bruk kreative metoder for å fremstille seg selv som mer vellykkede enn de i realiteten er.<ref name="conman">[http://www.dailymail.co.uk/news/article-3284292/Conman-posed-internet-millionaire-actually-Middlesbrough-conman.html Self-styled 'millionaire' who boasted of a jet-set lifestyle and promised riches to people who followed his tips was a conman who lived in a terraced house in Middlesbrough] Mail Online</ref> Ofte loves det svært høye [[inntekt]]er mot lav arbeidsinnsats, og det opplyses ikke om risiko.<ref>[http://www.dinside.no/7921/tjen-200-dollar-i-timen Tjen 200 dollar i timen!] {{Wayback|url=http://www.dinside.no/7921/tjen-200-dollar-i-timen |date=20100812061626 }} DinSide</ref> Fra MLM-bransjen opplever man også svært ofte at det fremsettes påstander om at produktene kan kurere en lang rekke [[sykdom]]mer uten at disse effektene er dokumentert eller produktet er registrert som [[legemiddel]].<ref>[http://www.mlmlegal.com/fdahealth.html The FDA And Health Claims] MLM Legal</ref><ref>[http://www.tidsskriftet.no/index.php?seks_id=1666432 Helsekostproduktet noni – er markedsføringen i samsvar med forskningen?] {{Wayback|url=http://www.tidsskriftet.no/index.php?seks_id=1666432 |date=20081030073640 }} Tidsskrift for Den norske legeforening</ref>

Pyramidesvindel forkledt som legal MLM gjenkjennes ofte ved at det er liten eller ingen fokus på hvilke produkter man skal selge gjennom konseptet. Man finner da gjerne bilder av tykke pengebunker og dyre biler på disse nettstedene der målet er å trigge [[misunnelse]]n og grådigheten hos det potensielle offer.<ref name="conman"/><ref>[http://www.dagbladet.no/nyheter/2005/02/18/423763.html Sløste bort 5,7 mill. på et år] Dagbladet</ref>